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理财公司喜迎内控新规 统一同类资产管理业务监管标准-三亿体育注册,三亿体育官网登录

来源:理财公司喜迎内控新规 统一同类资产管理业务监管标准-三亿体育注册,三亿体育官网登录 编辑:詹姆斯泰勒 时间:2022-09-01 16:23:18

三亿体育注册,三亿体育官网登录本报记者 苏向高 杨洁

三亿体育注册,三亿体育官网登录财务管理公司规章制度体系迎来进一步完善。 8月25日,中国银保监会发布了《财富管理公司内部控制管理办法》(以下简称《办法》),自发布之日起施行。 《办法》共六章四十六条,分别是总则、内部控制责任、内部控制活动、内部控制保证、内部控制监督和附则。

三亿体育注册,三亿体育官网登录同日,银保监会官网发布了关于设立北银理财有限责任公司的批复。截至目前,已有30家理财公司获准设立,28家已开业。接受《证券日报》记者采访的理财公司高管和行业专家认为,《办法》将迅速弥补理财公司等理财机构在内控禀赋方面的短板,促进为财富管理公司打造更加坚实的管理基础。实现更稳定的经营质量,促进财富管理公司和财富管理市场健康稳定发展。

三亿体育注册,三亿体育官网登录财富管理公司急需

构建内控合规管理体系

“截至2022年6月末,银行和理财公司理财产品余额合计29.1万亿元,其中,理财公司产品余额19.1万亿元。作为新型资产管理银保监会相关部门负责人表示,理财公司正处于“廉洁”的关键时期。启动”,迫切需要构建适合自身业务规模、特点和风险状况的内控合规管理体系,为依法合规、稳健经营提供坚实保障。

《办法》要求财富管理公司针对各项业务活动和管理活动制定完善、系统、规范的内部控制制度,每年至少进行一次综合考核。具体来说,一是加强产品设计和工期管理。二是加强理财业务账户管理。要求完整、准确获取投资者身份信息,为投资者开立理财账户,通过银行账户和银行清算结算渠道办理理财资金收付、划转的全过程通过银行业的理财产品销售信息和数据。金融管理登记托管中心中央数据交换平台等经中国银保监会批准的平台。每个理财产品都有独立的投资账户,更好地跟踪资金投资方向,实行“三单管理”。三是完善投资交易制度和流程。四是对重要岗位关键人员实行全方位管理。五是加强与母行的风险隔离。财富管理公司必须独立批准每项投资并做出投资决策。全面准确识别关联方,规范和管理关联交易,合理审慎制定重大关联交易标准。

在内部控制职责方面,《办法》提到财富管理公司应当在高级管理层设立首席合规官。首席合规官直接向董事会负责,审查、监督、检查机构内部控制的建立和执行情况,可直接向董事会和中国银保监会及其派出机构报告.

招联金融首席研究员董希淼告诉《证券日报》记者,《办法》明确要求财富管理公司设立首席合规官,这是一种积极的制度创新,有利于推动财富管理公司设立合规负责人。合规管理体系并监督其有效性。跑。首席合规官可直接向董事会和监管部门汇报,有利于更好地发挥监督和制衡作用,确保财富管理公司内部控制制度的有效执行。

在理财公司开展的投资交易活动方面,《办法》提到至少应采取以下内部控制措施:建立交易监控制度、预警制度和反馈制度;实行集中交易制度和投资指令审核制度,投资者不得直接向交易者下达指令。投资订单或直接交易;实行公平交易制度,理财业务与自营业务、理财咨询和咨询服务之间、理财产品之间、投资者之间、与其他主体之间不得转让利益;实行交易记录制度,记录并定期核对交易信息,确保真实、准确、完整和可追溯,交易记录保存期限不少于20年;建立投资者和交易者名单;机构官方网站或行业统一渠道对投资人员信息进行公示,自换岗之日起2个工作日内完成公示。

“目前,人事信息登记公示制度已在证券公司、基金公司广泛推行。”董希淼表示,财富管理公司建立投资人员信息登记公示制度,有利于促进从业人员规范执业,提高从业人员的专业水平。 .

银保监会相关部门负责人表示,《办法》是理财公司更好履行受托管理职责和受托义务的重要制度保障,是高质量发展的内在要求。发展理财业务,是实现有效监管的重要途径和有力途径。 《办法》在新时代新阶段财富管理公司转型发展的出台实施,有利于推动同类资产管理业务监管标准的统一,提升财富管理的法律观念和合规意识。公司,建立健全内控合规管理体系,促进财富管理行业的形成。良好的发展生态。

推动资产管理行业

形成良好的发展生态

《办法》发布后,记者第一时间采访了多家理财公司。

《办法》的颁布,标志着财富管理公司进入了高质量发展、精细化管理的新时代。从此,财富管理行业和财富管理的健康有序运行有了权威的基本规律。市场。”建银理财董事长刘兴华接受《证券》记者采访时表示,《办法》的出台有利于提高理财公司管理规范化水平,将大大提高财富管理公司的内部管理和运营水平,也将快速补充财富管理公司和其他金融管理机构的内部控制。禀赋方面的短板。此外,《办法》是具有新时代特色的制度,将推动财富管理公司建设更加坚实的管理基础,实现更加稳健的经营质量,有利于防范化解业务风险。

华夏财富总裁袁志宏在接受《证券日报》记者采访时表示,《办法》从内控职责、内控活动、内控保障、内控监督等方面进行了全面的规定。对于处于“干净启动”关键时期的理财公司而言,坚守风险底线、依法合规经营、持续稳健经营、保护投资者权益具有重要意义。一是推动财富管理公司建设与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系,为财富管理公司的稳健经营和长远发展提供坚实的制度保障。二是坚持问题导向,针对理财公司实际经营中内控管理的薄弱环节和不足提出具体要求,具有很强的可执行性和可操作性。三是对标行业先进实践标准,实现同类资管产品规则和监管要求一致。

银保监会相关部门负责人表示,《办法》的过渡期为自实施之日起六个月。对不符合《办法》的,应当在过渡期内完成整改。

刘兴华表示,建信理财作为一家“干净起步”的公司,有信心在过渡期内完成各项整改准备工作。同时,立即组织全体员工进行学习培训,让他们尽快内化于内心,外化于行动。

在袁志宏看来,《办法》的实施有利于推动财富管理公司建立健全统一规范的内部控制标准,促进同类资产管理业务监管标准的统一,强化财富管理公司理念。依法治国,提高全员合规意识,建立健全内部控制。管理制度促进财富管理行业形成良好的发展生态,鼓励财富管理公司树立“内控优先、合规为本”的理念,为财富管理公司的稳健长远发展保驾护航.

责任编辑:张文

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